La distance à la barrière ne suffit pas : KO mesure le régime, l'érosion et la protection réelle.
KO analyse en temps réel la structure profonde de marché de vos sous-jacents — KO ne se limite pas au niveau du cours ni aux indicateurs techniques traditionnels. Avant chaque date d'observation, vous savez si le régime est favorable ou non à votre produit.
Situations concrètes
Trois cas d'usage. Trois moments où KO change la décision.
Le spécialiste avant émission
Vous structurez un autocall sur Renault. Le cours est attractif. Mais le régime de marché est en STOP depuis 3 semaines. KO vous dit : attendez.
Le conseiller avant date d'observation
Dans 12 jours, votre client passe en date d'observation sur son phoenix. Le sous-jacent est à -8 % sous le niveau d'entrée. KO vous a alerté il y a 5 jours. Vous avez eu le temps d'appeler votre client.
Le distributeur en cours de commercialisation
Vous commercialisez un produit à barrière de taux. Le TEC 10 ans est à 88 % du seuil critique. KO est en zone de vigilance depuis 2 semaines. L'équipe dispose d'un niveau de vigilance documenté pendant la phase de commercialisation.
KO Assistant
Interrogez KO sur n'importe quelle situation de marché.
Question exemple
“Que se passe-t-il si le sous-jacent baisse de 10 % ?”
À cette question, KO distingue trois effets. L'effet mathématique d'abord : nouvelle distance à la barrière, marge restante en valeur absolue et en pourcentage. L'effet contractuel ensuite : coupon supprimé, rappel bloqué ou perte de protection du capital, selon ce que le prospectus prévoit à ce niveau. La lecture de régime enfin : cette baisse signale-t-elle un retournement structurel, ou une simple correction dans un régime encore favorable ?
Essayer sur Renault Autocall →Preuve live
Ce que KO surveille en ce moment — pas des exemples, des données live.
Plusieurs produits structurés réels sont suivis en conditions live, avec démonstrations sur sous-jacents et indices à décrément.
Vérifier l'historique des signaux KO Pulse →Autocall Renault
RNO.PA · Barrière 50 % · Coupon 18,74 %/an · Démonstration
SG Quiétude N°3
SOBDIV50 · Seuil rappel 100 % · Coupon 4,50 %/an
Exigence 34 Spirit
MSEZTD50 · Barrière 50 % · Coupon 11 %/an
Athena Escalier Juillet 2026
MXUEA50D · Décrément 50 pts/an · Structuration en cours
Méthodologie
Notre méthodologie
Chaque produit suivi par Wynova fait l’objet d’une validation rigoureuse avant son intégration à la plateforme. Cette démarche repose sur trois principes.
Validation contre les référentiels officiels
Pour chaque indice à mécanisme de décrément, la formule de calcul est confrontée au rulebook publié par son sponsor — Solactive pour SOBDIV50, Euronext pour MSEZTD50, MSCI pour les indices de la famille EMU et USA Europe Asia. Les dates de constatation, les barrières et les seuils contractuels sont vérifiés à partir des documents réglementaires du produit (DIC, Conditions Définitives, term sheets), et non recopiés depuis des supports commerciaux simplifiés.
Données vivantes, pas figées
Les niveaux d’érosion et les verdicts de régime de marché sont recalculés automatiquement à intervalle régulier à partir de sources de marché en direct. Aucune valeur affichée n’est une estimation statique reconduite manuellement.
Transparence sur les limites méthodologiques
Lorsque la composition complète d’un indice n’est pas publique, Wynova reconstruit un panier représentatif à partir des composantes connues et documente explicitement cette approximation sur la page du produit concerné. Cette limite est assumée et signalée, plutôt que dissimulée derrière un chiffre présenté comme exact.
Contexte réglementaire · AMF, 3 février 2026
Une préoccupation réglementaire documentée. Une réponse opérationnelle.
En février 2026, l'AMF a publié une étude de groupe de travail sur les bonnes pratiques d'information des investisseurs particuliers dans les produits structurés (titres de créance distribués en France). L'étude identifie explicitement le mécanisme de décrément comme un point nécessitant une clarification accrue dans les brochures commerciales : les investisseurs peinent à évaluer son impact réel sur le niveau du sous-jacent et sur les conditions de remboursement.
Wynova rend visible en temps réel précisément ce que l'AMF identifie comme insuffisamment clair : l'érosion quotidienne du sous-jacent, son niveau par rapport aux barrières contractuelles, et l'état du régime de marché avant chaque date d'observation.
Note de périmètre : cette étude AMF porte sur les titres de créance structurés distribués en France, pas formellement sur les produits logés en unités de compte d'assurance-vie — qui constituent l'essentiel du périmètre actuellement suivi par Wynova. Elle témoigne néanmoins d'une préoccupation réglementaire qui s'étend à la même problématique de clarté, quel que soit le véhicule de distribution.
Source : AMF · Groupe de travail Épargnants/Gestion/Marchés, 3 février 2026 →Commencer
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